Bonifico diretto in natura

Crea un account presso un custode non broker. Questa è una società che può detenere beni non tradizionali come immobili, metalli preziosi, opere d'arte, ecc. Usano società all'interno del sistema DTCC come broker di terze parti per eseguire operazioni, ma possono anche detenere beni al di fuori di esso. Richiedi un trasferimento da IRA a IRA (nessuna imposta/nessuna penale) utilizzando il modulo di richiesta del nuovo depositario. Secondo i rapporti degli utenti, IRA Financial Trust è adatto a questo scopo. Una volta che le azioni sono nel nuovo conto, richiedere al nuovo depositario di registrare direttamente le azioni in scrittura contabile presso l'agente di trasferimento (Computershare).

A causa della natura del conto di custodia, le azioni sono registrate a nome del depositario a tuo vantaggio. Tutti gli acquisti e le vendite devono essere richiesti al custode e il custode li esegue. A seconda del custode, questo può essere un processo più lungo rispetto ai tempi di esecuzione tipici del broker, ma tieni presente che tutte le condivisioni vengono rimosse dall'attività DTCC.

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Ulteriori istruzioni:

• Prendi appunti, includi solo data, ora, nome della persona con cui hai parlato, cosa è stato discusso. 

• Contatta un custode non broker e chiedi se è disposto e in grado di: Registrare direttamente le azioni GME presso l'agente di trasferimento Computershare, rimanendo il custode e mantenendo intatto il conto IRA E aggiungere il tuo nome all'FBO del proprietario registrato (a beneficio di- probabilmente sotto forma di nome del custode non broker). Questo li inserisce nel tuo nome e li rimuove dal DTCC.

• Conferma che si tratterà di un trasferimento Like-In-Kind e non sarà un evento tassabile. Che non ci saranno plusvalenze o penali per il ritiro anticipato in quanto non si tratta di una distribuzione.

• Se ti dicono che non può essere fatto o presentano ostacoli, è probabile che, come azienda, scelgano di non farlo. Questo è il caso di molti broker.

• Una volta stabilito che hanno familiarità con il processo, sono disposti e in grado di rispondere sì alle domande di cui sopra e lo hanno fatto per altri azionisti registrati, puoi iniziare il processo.

• Non è necessario contattare il proprio broker. Il custode non broker ti aiuterà a creare i nuovi account e a inviare la richiesta di trasferimento. Probabilmente richiederanno i tuoi precedenti estratti conto del broker per ottenere le informazioni e confermare i tipi di account.

• Invia estratti conto IRA del broker: invia estratti conto per ciascun conto IRA che desideri trasferire. In alcuni casi possono essere combinati (verificare con l'agente).

• Invia nuovi moduli di conto IRA: Crea conti IRA dello stesso tipo presso il custode non broker (ad esempio, se hai un Roth e un Traditional presso Fidelity, creerai un Roth e un Traditional presso il custode non broker).

• Invia il modulo di richiesta di trasferimento/rollover diretto: il custode non intermediario dovrebbe aiutarti a compilare il modulo di richiesta di trasferimento di attività effettivo. Includerà le tue informazioni, le informazioni sul broker e le risorse esatte che desideri trasferire. Compilane uno per ogni tipo di conto IRA.

• Una volta che le tue azioni sono state ricevute presso il custode non broker, ora possono essere registrate direttamente come FBO (a beneficio di) con Computershare. Il custode non broker lo invierà per tuo conto una volta che lo richiedi.

• Rivolgiti al custode non broker per verificare lo stato del trasferimento IRA DRS.

• Dovresti ricevere una copia scansionata dei tuoi documenti DRS che mostra il prelievo DTC e il numero di azioni insieme a una conferma simile a: Le azioni sono state ricevute e il DRS è stato completato per l'IRA tradizionale. Le azioni sono registrate come segue: Depositario non intermediario FBO Il tuo nome Depositario non intermediario IRA Codice fiscale.