In Kind Direkte Overførsel

Opret en konto hos en ikke-mægler depotbank. Det er en virksomhed, der kan besidde ikke-traditionelle aktiver som fast ejendom, ædelmetaller, kunst osv. De bruger virksomheder inden for DTCC-systemet som 3. parts mæglere til at udføre handler, men kan også have aktiver uden for det. Anmod om en IRA til IRA (ingen skat/ingen straf) overførsel ved hjælp af anmodningsformularen fra den nye depotbank. Ifølge brugerrapporter, IRA Financial Trust er velegnet til dette formål. Når aktierne er på den nye konto, skal du anmode den nye depotbank om direkte at registrere aktierne i bogføring hos overførselsagenten (Computershare).

På grund af depotets karakter er aktierne registreret i depotbankens navn til din fordel. Alle køb og salg skal anmodes om til depotbanken og depotbanken udfører. Afhængigt af depotbanken kan dette være en længere proces end typiske mæglerudførelsestider, men bemærk, at alle aktier fjernes fra DTCC-aktivitet.

​

Yderligere instruktioner:

• Tag noter, medtag blot dato, klokkeslæt, navn på den person, du talte med, hvad der blev diskuteret. 

• Kontakt en ikke-mægler-depotbank og spørg, om de er villige og i stand til at: Direkte registrere GME-aktier hos overførselsagenten Computershare, mens de forbliver depotbanken og bevarer IRA-kontoen intakt OG tilføje dit navn til den registrerede ejer-FBO (til fordel for- sandsynligvis i form af ikke-mæglerens depotnavn). Dette sætter dem i dit navn og fjerner dem fra DTCC.

• Bekræft, at dette vil være en Like-In-Kind-overførsel og ikke vil være en skattepligtig begivenhed. At der ikke vil være kursgevinster eller bøde for tidlig tilbagetrækning, da dette ikke er en fordeling.

• Hvis de fortæller dig, at det ikke kan lade sig gøre eller præsenterer nogen vejspærringer, er det sandsynligt, at de som virksomhed vælger at lade være. Dette er tilfældet for mange mæglere.

• Når du har konstateret, at de er fortrolige med processen, er villige og i stand til at svare ja til ovenstående spørgsmål, og har gjort dette for andre registrerede aktionærer, kan du begynde processen.

• Du behøver ikke kontakte din mægler. Depotbanken, der ikke er mægler, hjælper dig med at oprette de nye konti og indsende overførselsanmodningen. De vil sandsynligvis anmode om dine tidligere mæglererklæringer for at få oplysningerne og bekræfte kontotyperne.

• Indsend mægler IRA-erklæringer: Indsend erklæringer for hver IRA-konto, du gerne vil overføre. I nogle tilfælde kan de kombineres (tjek med agenten).

• Indsend nye IRA-kontoformularer: Opret samme type IRA-konti hos ikke-mæglerdepot (f.eks. hvis du har en Roth og Traditional hos Fidelity, vil du oprette en Roth og Traditional hos ikke-mægleren).

• Indsend formular til anmodning om overførsel/direkte rollover: Depotbanken, der ikke er mægler, skal hjælpe dig med at udfylde den faktiske form for anmodning om aktivoverførsel. Det vil omfatte dine oplysninger, mægleroplysninger og nøjagtige aktiver, du ønsker at overføre. Udfyld en for hver IRA-kontotype.

• Når dine aktier er modtaget hos ikke-mæglerens depotbank, kan de nu registreres direkte som FBO (til fordel for) dig hos Computershare. Den ikke-mægler-depotbank vil indsende dette på dine vegne, når du anmoder om det.

• Følg op med ikke-mæglerens depotbank for at kontrollere status for IRA DRS-overførslen.

• Du bør modtage en scannet kopi af dit DRS-papir, der viser DTC-tilbagetrækning og antallet af aktier sammen med en bekræftelse svarende til: Aktierne er modtaget, og DRS er blevet udfyldt for den traditionelle IRA. Aktierne er registreret som følger: Ikke-mægler Depot FBO Dit navn IRA ikke-mægler depot skatte-id-nummer.